25 Juni 2015 Oleh Ted

Mungkin masih banyak yang belum tahu mengenai (Bank) Mandiri E-cash. Termasuk saya yang sampai saat ini juga belum ngeh seandainya tidak ada seorang penipu yang menghubungi saya

Update!

Berhubung ternyata banyak yang jadi korban, maka dibawah ini adalah ringkasan CIRI-CIRI PENIPUAN:

1. Penerima uang di suruh ke ATM saat ini juga
Kalau sobat disuruh pergi ke ATM saat ini juga, dijamin ini adalah 100% PENIPUAN. Jangan mau dan jangan diteruskan.

2. Minta difotokan / tanya saldo di rekening ada berapa
Kalau ada pembeli / orang yang menanyakan jumlah saldo di rekening kita, hampir bisa dipastikan itu adalah penipuan. Kalau ada orang yang mau transfer uang, maka tidak akan menanyakan jumlah saldo kita.
Jangan mau percaya kalau mereka mengatakan "biar sama-sama enak kalau ada bukti jumlah saldo sebelum dan sesudah di transfer". Itu hanya trik untuk mengetahui berapa banyak uang anda yang bisa penjahat kuras.

3. Minimal Saldo di rekening adalah Rp. 500.000,-
Kalau ada yang bilang untuk bisa terima transferan harus ada dana minimal Rp. 500.000 di rekening (atau jumlah lain), dijamin itu bohong. Jangan diteruskan, rekening jangan diisi uang atau pinjam2 dana ke teman, saudara, dsb. Selama rekening kita aktif, maka tidak ada minimum dana yang tersimpan di rekening agar bisa terima transferan.



4. Pakai kode OTP
Kalau ada yang bilang untuk bisa ambil uang harus pakai OTP (One Time Password) atau kita harus infokan kode yang kita terima melalui SMS = Dijamin itu adalah penipuan.

5. Kirim foto KTP / SIM
Kalau ada yang mau beli barang lalu mengirimkan foto KTP / SIM / Identitas diri lainnya, kemungkinan besar itu adalah penipuan. Pembeli sesungguhnya tidak akan mengirimkan foto KTP/SIM.

Saya berani jamin kalau KTP / SIM yang dikirimkan itu adalah milk orang lain yang mungkin didapat dari hasil kejahatan lainnya (copet, dsb). Dibawah ini adalah contoh SIM seseorang yang sering dipakai oleh penjahat untuk melakukan penipuan mandiri E-Cash.



Kalau sobat dikirimkan foto SIM atas nama Damar seperti diatas dan mengatakan sudah transfer dana e-cash, dll, itu dijamin adalah penipuan. Damar sendiri BUKANLAH penipunya, hanya saja SIM milik dirinya di salah gunakan oleh penjahat. (Dapat info dari pembaca yang cross check langsung ke Damar yang asli).

Biasanya penjahat akan mengatakan "ini saya kirim SIM (atau KTP) saya biar percaya, kalau ga percaya bisa datang ke rumah saya saja langsung". Itu hanya kebohongan besar. Logikanya, kalau kita mau transfer uang ke orang lain, ngapain juga suruh orang itu datang ke rumah.

Update: Ternyata penjahat juga sering meminta korban untuk mengirim foto KTP yang nanti akan digunakan untuk menipu orang lain lagi. Oleh karena itu, saya akan mulai daftar nama korban yang sudah sempat mengirimkan KTP miliknya & juga orang-orang yang nama dan datanya disalah gunakan seperti dibawah ini:

Catatan: yang ada tanda bintang (*) berarti KTP tersebut sudah pernah disalahgunakanoleh penipu.

AAN ROHMAN
AAN SAPUTRA*
ABU RIZAL ABDILLAH*
ABDILAH BROHAM*
ACHMAD FARIDI
ADE RACHMAT AGUSTIA WIDHI
ADHITYA WARMAN*
ADITYA SAPUTRA*
AFY SYAHIDAN ACHMAD
AFZAN AHMADI
AGUNG INSAN BUDIMAN
AGUNG NUGRAHA PUTRA
AGUS EKA PRASETYA*
AGUS SULAEMAN*
AHMAD BISHRI*
AHMAD RIYADI
AHMAD SHULHAN
AI RUDIYAT
AJI DENI SETIAWAN*
AKHMADI
ALBERD JULIVEND
AMRAN MEISYA RONI
ANA NAIMATUL JANNAH
ANDI MUHAMMAD ALFAYED ZAINUDDIN PAGGA
ANDITA PRATAMA*
ANDRE NURCAHYA
ANNGA FIRDAUS*
ANTONI GUNAWAN*
ANUGRAH PUTRA JAYA*
ARIF ADI SETIAWAN*
BAMBANG SETYO*
BASTARI NOVIAR
BAYU ARIKA SERIAWAN
BELLA VALENTINA HERMAN*
BOY ADAM
BRAM AZIS AFFANDI
BUCKHORI JUNIANSYAH
D. WAHYU ADI SAPUTRO
DAMAR*
DANI ARAFAT*
DANI HAMDAN*
DANANG EKO WAHYUDI*
DARMANSYAH*
DENNY ELANG PAMUNGKAS
DHIMAS FEBRIAN RUKIVILANDRI
DHIO PRATAMA*
DIDIK HERDIANA
DIKY GITA PERMATA*
DIMAS ANNAJSYAH PERDANA*
DIO HARIEWIJAYA
DIO PRANANDA
DWI RICKY REXY*
EDY WITARSO*
EKO BAGUS SETIAWAN
EKO WAHYUDI, SP
ELVI NOVITA
ERI SUDEWA*
ERIC SANTOSO
ERLIA RULANI TOBING
ERVIN FERDIANSYAH SUKJAYA*
ERYAN DWIKI EFFENDI
EUNIKE DIAN*
EVAN* (alamat Jakpus)
EZRA SATRIANDI*
FAHMI EMIR HARTANTO*
FARIZI ILHAM*
FAUZAN HANIF*
FAUZI RAMADHANA*
FELIX WISNU SEPTIANTO
FERDI HANDOYO*
FERMINDAH DEVEGA NAJOAN*
FERRI RASUL*
FIERLINDO ANGGA PRATAMA
FIKRI AZIS*
FIKRI WIJAYA*
FIRDAUZI YUHARMAN*
FIRMAN YANUAR SASTRAWINATA
GUSTINO ADI VARIANTO
HAFID SEPTIAN PRAYUDHA
HANDY SANJAYA*
HARIYANTO
HARRI SETIAWAN*
HARRY BAGUSTIAWAN*
HARY PURWANTO
HAZRUL ASMI*
HENDRA SAPUTRA
HENDRI SOPIAN
HENRY KURNIA HUTAMA
HERI ARDIANTO*
HERU KUSMAWAN*
HERYAN DIOBA GITA.
HESTI AGUSTIN
ILHAM SAPUTRA
IMAM SUDRAJAT
INDAH FRATIWI*
INDRA BUDI LAKSANA
INDRA GUNAWAN*
INDRA RUKMANA
INDRA YUSUP N
ISKANDAR SATRIAWAN*
ISNA ANJUMI
IVAN SATRIA TAMA
JAKA SETYAWAN*
JAROT SETYAWAN*
JOEL CHAIDIR
KARA SAPUTRA*
KEZIA CLAUDIA SITEPU
KORINT TEGUH PUTRA
KRIS RAMDANI*
KRISNA YULIAN SAPUTRA
LATIFURRAHMAN
LEONARDI FILINDO*
LEWI
LINDA APRILIANI*
LIONG FUI*
M. KHOLILLULOH
M ZAKI UDIN
MARIANI*
MAULANA CANDRA SEPTIAN*
MELA ARDILA BIDIN*
MELLY AGUSTINE*
MICHAEL BURJU PARAPAT
MICHAEL SATYAPUTRA PURNAMA*
MINDARTO*
MIDI* (Alamat Brebes)
MIRA AULIYA SITI SAYIDAH
MOCHAMMAD LUTHFIANTO
MOHAMMAD FAHMI FADLI
MUHAMAD ARROOFI ALNADOR
MUHAMAD BISRI A.G*
MUHAMAD HAFIZT GUNAWAN
MUHAMAD IMANSYAH, SE*
MUHAMAD ZUHRUL ANAM*
MUHAMMAD HARFIAN ABDULLAH*
MUHAMMAD HARTONO
MUHAMMAD LATIF DWI NURSETYAWAN
MUHAMMAD LUTHFI NUGRAHA
MUSTOFA KAMAL SYARIFUDIN
NANDAR SANTOSO
OLIVIA DESYA SAFIRA
NOVIZA ARIEF WIBOWO*
PERMADI CANDRA WIKARSA
POLDIANTO ARI PRABOWO*
PONCO WAHYUDI*
PUJI APRILIONO
PUTRI ADHELINE ALANG
RAHAYU MIA AGUSTIN
RAHMAN HIDAYAT*
RAISKA NOOR
RATNA KURNIA*
REGA APRILIANA*
REIMAR STEFANUS ROONG
REZA VIRDIANSYAH*
RICKY DIKA FERDIAND
RICO HENDRA*
RIFALDY ARBASYACH
RIHLAH AMIRAH
RIKI ARFINDO
RIKO HENDRA*
RM DANIEL DARMAWAN
RIRI ARIYANTI
RIZKY HARDINATA*
RONI KURNIAWAN*
RUDI SUPRIATNA*
RULLY ARIEF FADILLAH*
SANDI SEPTIAWAN*
SANGGRA RIZKY ARDIANSYAH
SAPE'I
SASCIA MONIKA APRILTO
SELLI FITRIANI*
SHANDI MAULANA
SIMON RELLUS MANURUNG*
SLAMET PRIYANTO
SLAMET WAHYUDI*
SONY PERMANA*
SOPAN SOPIAN*
SUKARDI PARUNTU
SYAM RAPANDA
TEGUH KURNIAWAN
TONI ABSER MANALU
TUKI TARUH*
UHEN HENDRAYANI
ULYANA PUTRI HANDAYANI*
UMBUL SRI KUNCORO AJI
UMI MAHMUDAH
UNTORO SETIAWAN
WAHYU ARDIANTO*
WAHYU BUDI SANTOSO*
WAHYU SUGARA
WILI ALDIAN
WILLIAM BRYAN WIJAYA
YADDIL TIGAF
YOFI SETIAFAN
YOGI SETIADANU*
YOPY WASKITO*

Hati-hati jika ada orang yang mengajak transaksi lalu mengirim KTP dengan nama-nama diatas, karena kemungkinan besar itu hanyalah KTP yang didapat dari hasil kejahatan (penipuan, copet, dsb) dan bukan pelaku aslinya.

Sekali lagi saya ulangi, pembeli sesungguhnya TIDAK AKAN mengirimkan foto KTP. Kalau ada orang yang ngaku-ngaku mau beli barang, mau transfer, dsb lalu kirim2 KTP, ditolak saja. Hampir bisa dipastikan itu adalah penipuan.

6. Di ancam akan di laporkan ke Polisi
Update 25 Februari 2017:
Penjahat biasanya akan mengancam korban untuk melaporkan ke polisi karena calon korban tidak mengikuti permintaannya untuk datang pergi ke ATM, dsb. Kurang lebih begini kata penjahat: "Saya sudah transfer, kamu harus bertanggung jawab. Kalau kamu ga pergi ke ATM, saya laporkan kamu ke polisi!"

Lebih jauh, bahkan si penjahat menakut-nakuti dengan membuat surat laporan palsu ke polisi seperti contoh foto dibawah:
surat laporan polisi palsu e-cash mandiri



Kalau sobat dapat ancaman "akan dilaporkan ke polisi" JANGAN TAKUT! Itu hanya gertakan saja agar sobat seperti sapi dicocok idungnya terus mengikuti kemauan penjahat. Lalu harus bagaimana?

Jangan panik. Orang panik ga bisa berpikir jernih
Baca baik2 semua ciri-ciri yang ada di artikel ini. Yang terutama, kalau disuruh ke ATM itu sudah dijamin 1000000% pasti penipuan.



1. JANGAN PERNAH MAU KALAU DISURUH PERGI KE ATM.
Untuk setiap undian, hadiah, transaksi jual beli, bantuan langsung tunai, dll yang resmi, dari dulu sampai sekarang tidak pernah ada prosedur disuruh pergi ke ATM.
Saya sudah berpengalaman bertahun-tahun transaksi transfer men transfer (baik kirim atau terima) dan tidak pernah ada sekalipun prosedur yang mengharuskan penerima dana harus pergi ke ATM.
Intinya,dengan rayuan atau alasan apapun (walaupun terkesan alasannya masuk akal), tapi kalau pada akhirnya disuruh ke ATM = sudah pasti PENIPUAN.

2. TIDAK PERLU ADA MINIMAL SALDO DI REKENING AGAR BISA DI TRANSFER
Kalau ada orang yang bilang, gagal transfer karena rekening anda dananya kurang (misalnya ada orang yang bilang anda harus minimal ada saldo 500 ribu baru bisa di transfer), ITU SUDAH PASTI PENIPUAN.

Jika rekening anda masih berfungsi / aktif, maka biar saldo cuma sisa 1.000 Rupiah pun pasti tetap bisa di transfer dgn normal.
Jadi, jika anda masih ragu-ragu apakah ini penipuan atau tidak dan ingin coba-coba, kosongkan saja rekening anda terlebih dahulu. Jika dia bilang harus ada minimal saldo = saya jamin 1000% itu pasti PENIPUAN.

Kalau sobat dikirimkan SCREENSHOT cara melakukan transaksiatau bukti transfer atau foto serupa seperti dibawah ini, itu SUDAH PASTI PENIPUAN: